De impact van de AMLR op financiële instellingen
Soeradj Ramsanjhal onderzoekt de impact van de nieuwe anti-witwasverordening (AMLR) op financiële instellingen in Nederland. De kernboodschap is dat de AMLR een bredere groep partijen als meldingsplichtige entiteiten kwalificeert, wat aanzienlijke gevolgen kan hebben voor hun verplichtingen, zoals cliëntenonderzoek en interne governance.
De AMLR breidt de reikwijdte van meldingsplichtige entiteiten uit door het 'in hoofdzaak het bedrijf maken'-criterium te elimineren voor partijen die bepaalde financiële activiteiten uitvoeren. Dit betekent dat veel partijen die voorheen niet onder de Wwft vielen, nu wel onder de AMLR zullen vallen, wat hen verplicht tot het naleven van strenge anti-witwasregels. Soeradj benadrukt dat deze uitbreiding mogelijk onevenredig is, vooral voor partijen die slechts incidenteel financiële diensten verlenen.
Daarnaast bespreekt Soeradj de mogelijkheid voor lidstaten om vrijstellingen te verlenen aan partijen die slechts in beperkte mate financiële activiteiten uitvoeren, mits deze activiteiten een laag risico op witwassen of terrorismefinanciering inhouden. Hij pleit ervoor dat de Nederlandse wetgever deze vrijstellingsmogelijkheden benut om de impact op marktpartijen te verzachten, vooral wanneer het gaat om intra-groeptransacties die doorgaans een gering risico met zich meebrengen.
Lees de volledige bijdrage hier.
Auteur: Soeradj Ramsanjhal
Bron: Tijdschrift Financieel Recht in de Praktijk
Publicatiedatum: december 2024
